Gestione finanziaria per il business: cos’è e come gestirla

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Nell’era digitale, la gestione finanziaria è diventata un elemento cruciale per la sopravvivenza e il successo delle imprese. Non si limita solo alla contabilità e alla gestione delle finanze, ma include anche la pianificazione finanziaria, la gestione del rischio, la gestione del flusso di cassa e l’allocazione delle risorse.

Le informazioni derivanti dalla gestione finanziaria permettono ai manager delle aziende o alla proprietà di valutare la loro situazione attuale e di prendere decisioni ponderate per ottenere una maggiore redditività a lungo termine. Per garantire una corretta gestione finanziaria, le aziende devono mantenere costantemente i registri, tenere traccia dei pagamenti dei clienti o gli investimenti e delle spese che riducono tale flusso, come l’acquisto di materiali o la retribuzione dei dipendenti. Inoltre, dovrebbero utilizzare i processi di budgeting per calcolare le spese e pianificare le potenziali interruzioni.

Il significato della gestione finanziaria

La gestione finanziaria comporta la pianificazione, il budget, il controllo e l’analisi delle attività finanziarie, per garantire che i fondi siano utilizzati in modo efficiente per raggiungere gli obiettivi dell’organizzazione. Ciò include la comprensione di come vengono acquisite e gestite le risorse, compresi gli investimenti e il denaro accantonato per diversi progetti. Allo stesso tempo, una corretta gestione finanziaria permette anche di ridurre i rischi e di assicurarsi che i flussi di cassa rimangano regolari.

Come si compone la gestione finanziaria?

La gestione finanziaria di un’azienda è un’area complessa, che comprende diverse componenti. Vediamo alcune voci:

• elementi di controllo di gestione;
• produzione di bilanci, conti economici e registri (libro giornale, mastrini, partitario, registri IVA);
• registrazioni contabili (fatture di acquisto e vendita etc.);
• piano dei conti e monitoraggio dei saldi;
• gestione dei cespiti;
• adempimenti IVA;
• riconciliazione bancaria.

Gli elementi più importanti riguardano il conto economico e il bilancio, ma anche altri aspetti della contabilità generale, che assumono un ruolo rilevante nella gestione finanziaria, andando ad integrare il processo di produzione delle reportistiche, l’archiviazione dei dati, il monitoraggio della situazione attuale e il management quotidiano delle PMI.

Come si calcola il risultato della gestione finanziaria?

La gestione finanziaria comporta il calcolo e il monitoraggio delle risorse finanziarie di un’azienda. Ciò include la previsione delle esigenze finanziarie future, la definizione di obiettivi e traguardi per gestire tali esigenze e la progettazione di strategie per aumentare i profitti.

Il calcolo del risultato della gestione finanziaria avviene confrontando le prestazioni effettive con quelle pianificate o previste in termini di budgeting, analisi della liquidità, decisioni di investimento e piani di capitale.

Le organizzazioni misurano il successo utilizzando diverse metriche, valutate all’interno del conto economico, come:

• il ritorno sul capitale (ROE),
• il ritorno sull’investimento (ROI),
• il rapporto debito/patrimonio netto,
• gli indici di redditività,
• gli indici di solvibilità dell’organizzazione.

Seguendo questi indicatori finanziari nel tempo è possibile valutare l’impatto delle azioni intraprese tenendo conto dei loro costi, rischi e benefici per la salute finanziaria a breve e a lungo termine di un’impresa.

Gestione finanziaria: come affrontarla?

Raggiungere una gestione finanziaria efficace è un obiettivo fondamentale per un’azienda.  Sfruttare la tecnologia e gli strumenti giusti può aiutare a semplificare questa attività, consentendo di concentrarsi su obiettivi più strategici. I programmi di gestione contabile sono uno di questi strumenti preziosi, in quanto consentono di semplificare e ottimizzare i processi legati alla fatturazione elettronica, alla gestione dei flussi di vendita, alla contabilità e all’inventario, alla gestione dei costi di progetto, alla riconciliazione bancaria.

Riuscire a gestire tutte le operazioni, dalle più semplici alle più complesse, tramite una soluzione IT può offrire un vantaggio competitivo importante ad un’azienda, ottimizzando il tempo dedicato alle attività contabili quotidiane. Le imprese possono infatti sfruttare appieno le opportunità offerte dalla trasformazione digitale per migliorare la loro gestione finanziaria in diversi modi:

1. Automatizzare i processi finanziari: L’automazione dei processi finanziari può ridurre gli errori umani e migliorare l’efficienza. Ad esempio, l’automazione della fatturazione e dei pagamenti può ridurre i tempi di attesa dei clienti e migliorare la liquidità dell’azienda.
2. Utilizzare l’analisi dei dati: L’analisi dei dati può aiutare le imprese a identificare tendenze, analizzare i dati finanziari e prendere decisioni informate. Ad esempio, l’analisi dei dati può aiutare le imprese a identificare le aree in cui è possibile ridurre i costi, migliorare i processi e aumentare le entrate.
3. Utilizzare le tecnologie blockchain: La tecnologia blockchain può aiutare le imprese a garantire la sicurezza delle transazioni finanziarie e ridurre il rischio di frodi. Ad esempio, la tecnologia blockchain può essere utilizzata per garantire la trasparenza delle transazioni e ridurre i costi di elaborazione.
4. Utilizzare i servizi cloud: I servizi cloud possono aiutare le imprese a ridurre i costi e migliorare l’efficienza. Ad esempio, l’utilizzo di servizi cloud può ridurre i costi di infrastruttura e consentire alle imprese di accedere ai dati e alle informazioni finanziarie ovunque e in qualsiasi momento.
5. Implementare sistemi di gestione finanziaria integrati: I sistemi di gestione finanziaria integrati possono aiutare le imprese a gestire le finanze in modo più efficiente e ridurre il rischio di errori. Ad esempio, l’implementazione di un sistema di gestione finanziaria integrato può aiutare le imprese a monitorare il flusso di cassa, controllare le spese e gestire i fornitori in modo più efficiente.
6. Implementare strumenti di gestione del rischio: L’implementazione di strumenti di gestione del rischio può aiutare le imprese a mitigare il rischio e proteggere le loro attività finanziarie.

TeamSystem Enterprise: per la gestione efficace del business

TeamSystem Enterprise è il software ERP di TeamSystem facile, veloce e flessibile per le PMI italiane, in grado di pianificare, gestire e controllare tutte le attività aziendali, dall’amministrazione alla contabilità aziendale e analitica.

Grazie all’automatizzazione dei processi amministrativi è possibile:

• ridurre i tempi di lavoro;
• migliorare l’efficienza aziendale;
• aumentare la tracciabilità dei processi a favore di una maggiore trasparenza;
• proteggere i dati e i documenti sensibili mediante crittografia e la gestione dei diritti di accesso;
• accedere ai dati e alle informazioni in qualunque momento e da qualsiasi dispositivo migliorando la collaborazione tra diversi reparti aziendali e la comunicazione tra fornitori e clienti;
• diminuire i costi legati alla stampa, archiviazione e gestione dei documenti cartacei.

Modulo Finance di TeamSystem Enterprise

Il modulo Finance di TeamSystem Enterprise offre una gestione completa dei documenti aziendali e una pianificazione attenta e puntuale delle attività finanziarie, garantendo un costante controllo di tutti i flussi documentali ed economici. La soluzione offre tutti gli strumenti necessari per una gestione accurata degli aspetti amministrativo-contabili ed economico-finanziari del business.

Il modulo Finance di TeamSystem Enterprise è perfetto per gestire la contabilità generale, perché permette di registrare le transazioni contabili, i movimenti previsionali o di simulazione, e le rilevazioni per competenza.

Inoltre, la soluzione permette di gestire:

• IVA;
• bilanci di periodo;
• tesoreria;
• ritenute d’acconto;
• cespiti.

Il modulo Finance di TeamSystem Enterprise è la soluzione completa ed efficiente per la gestione delle attività amministrative, contabili e finanziarie dell’azienda.