Il valore strategico del rating aziendale: come attrarre investitori, clienti e partner con valutazioni affidabili

Dove si gioca la partita della concorrenza sul mercato? Tutta sulla fiducia. Ecco perché le aziende, a prescindere dalla loro dimensione, sono chiamate a dimostrare solidità finanziaria.

Questa capacità assicura un duplice vantaggio immediato:

• vale come requisito per accedere con più facilità al credito;
• serve per costruire relazioni di valore: solide e durature.

Quindi, sia che si tratti di trattare con un fornitore “storico”, di conquistare un nuovo cliente o di aprirsi al capitale di un investitore, la parola chiave è la stessa: credibilità.

Ma come testimoniare davvero la bontà del proprio operato? Grazie al rating aziendale. Spesso associato alle grandi imprese, questo strumento è oggi accessibile anche alle PMI. Le soluzioni digitali fanno sì che il rating sia alla portata di tutti, anche le valutazioni ufficiali delle Agenzie di Rating certificate mettono a disposizione del mercato non più una valutazione puramente numerica, ma un indicatore sintetico e affidabile della salute economico-finanziaria dell’azienda. E, se ben utilizzato, può trasformarsi in un vero e proprio asset commerciale e reputazionale.

Rating aziendale: cos’è e perché è strategico

Il rating aziendale è una valutazione indipendente che fotografa la capacità di un’impresa di far fronte ai propri impegni finanziari. In parole semplici: esprime quanto è affidabile sul piano economico. Generalmente, il rating si basa su dati reali, come ad esempio:

• bilanci;
• flussi di cassa;
• livello di indebitamento;
• puntualità nei pagamenti.

Per le PMI, significa avere una sorta di passaporto finanziario, un elemento oggettivo che può essere mostrato agli stakeholder per comunicare affidabilità.

Ma attenzione: non tutti i rating sono uguali. Queste valutazioni possono essere attribuite da molteplici soggetti, e l’affidabilità è maggiore quando sono Agenzie di Rating (CRA, Credit Rating Agencies) specializzate e rispondenti ad un Regolamento Europeo (EC Regulation N.1060/2009). Esistono rating e scoring:

• i Credit Rating ufficiali, rilasciati da enti autorizzati, e che includono l’intervento di analisti spesso richiesti per operazioni finanziarie o bandi pubblici;
• gli score interni, come quelli generati da software, utili a livello operativo ma non validi da un punto di vista giuridico.

Per chi vuole crescere e farsi notare nel mercato, alcune Agenzie di Rating emettono anche valutazioni automatizzate, basate sui soli dati pubblici delle imprese. Tali Credit scoring, costruiti sulle medesime metodologie dei rating, trasmettono validità e affidabilità, ma non sono utilizzabili nel rapporto con le banche; sono invece fondamentali e strategici per obiettivi di business come la profilazione dei clienti, la valutazione dei fornitori e le attività commerciali.

Il rating aziendale è obbligatorio?

Una domanda ricorrente tra le PMI è proprio questa: “Ma siamo obbligati ad avere un rating?” La risposta breve è no, almeno non in tutti i casi.

Spesso ci sono situazioni in cui il rating aziendale diventa utile strumento a supporto dell’impresa e dell’imprenditore. Per esempio:

• partecipazione a bandi pubblici o gare d’appalto;
• accesso a finanziamenti strutturati o fondi europei;
• partnership commerciali con grandi aziende che richiedono una due diligence formale.

Molte volte le PMI scelgono di dotarsi di un rating per posizionarsi sul mercato in modo più solido e trasparente, partendo da un’autovalutazione o fotografia dello stato di salute dell’impresa. In un contesto in cui il rischio è sempre più volatile, anticipare le esigenze del mercato si rivela una strategia vincente.

Rating e scoring aziendale: una leva per attrarre investitori, clienti e partner

Come abbiamo visto, avere una valutazione positiva non si rivela utile solo in banca. È un messaggio potente per chiunque entri in contatto con un’impresa:

• rassicura gli investitori, che trovano dati chiari su cui basare le proprie scelte;
• convince i clienti, soprattutto nei settori B2B dove la continuità del fornitore è un fattore critico;
• migliora i rapporti con i fornitori, che possono “restituire” condizioni di pagamento più favorevoli;
• permette di fare valutazioni semplificate del mercato di riferimento, filtrare nuovi partner, valutare potenziali fornitori e monitorare l’andamento della filiera del valore.

Inoltre, in un periodo in cui la trasparenza è diventata una valuta importante, il rating permette alle PMI di uscire dall’opacità e posizionarsi come attori affidabili e professionali.

Comunicare il rating aziendale

Disporre di un buon rating aziendale rappresenta solo il primo passo. Il vero salto, infatti, si compie quando si impara a comunicarlo bene.

Oggi, molte aziende si dotano di strumenti di valutazione, ma poche li valorizzano davvero. Per trasformare il rating in un asset reputazionale, serve inserirlo in modo coerente nella propria strategia di comunicazione. Come? Ecco alcuni esempi:

• inserirlo nel sito aziendale (ad esempio, nella sezione “Chi siamo” o “Investor relations”);
• utilizzarlo nelle presentazioni commerciali e nei pitch verso investitori e nuovi clienti;
• condividerlo in modo smart su LinkedIn o altri canali digitali;
• allegarlo alle offerte e ai contratti per trasmettere fiducia fin dal primo contatto.

Inoltre, aggiornare periodicamente il rating permette di mostrare coerenza e progressi, due qualità molto apprezzate da chi valuta collaborazioni a medio-lungo termine.

Il rating a portata di PMI

Per molte PMI, queste valutazioni sono sempre sembrate qualcosa di distante: uno strumento complesso, riservato alle grandi imprese o al mondo della finanza. Ma oggi le cose sono cambiate. Grazie alla tecnologia e a soluzioni pensate su misura, anche le realtà più agili possono accedere a valutazioni ufficiali in modo semplice e immediato.

È il caso di S-Peek, una piattaforma digitale che consente di ottenere un rating basato su dati ufficiali e di utilizzarlo come leva concreta per accrescere la fiducia intorno alla propria impresa.

S-Peek è parte dell’ecosistema TeamSystem, e si integra perfettamente con il mondo digitale delle PMI. In pochi passaggi, permette di:

• consultare il rating azienda della propria impresa o di clienti, partner, fornitori;
• accedere a report sintetici e chiari, pensati anche per chi non ha un background finanziario;
• condividere facilmente queste informazioni con i propri collaboratori, la rete commerciale, e gli stakeholder;
• monitorare la propria posizione nel tempo e comunicare affidabilità in modo continuo.

Il risultato? Uno strumento intuitivo, accessibile e utile ogni giorno per analizzare e valutare l’impresa con trasparenza, con il fine ultimo di prendere decisioni di business più consapevoli.